Samourai Cüzdanı: Tehlikeli Örnekleri Ortadan Kaldırıyor

Çarşamba günü, Bitcoin gizlilik cüzdanı Samourai Wallet’ın kurucuları tutuklandı ve ABD Hükümeti adına suçlandı. İddianame, Bitcoin gizlilik hizmetlerinin ötesinde tehlikeli emsaller oluşturabilir.

“Eğer hükümetiniz kendi vatandaşlarının paralarını kontrol etmesinden endişe ediyorsa sormanız gereken en önemli soru ‘hükümetimin nesi var?’dır”

– Andreas Antonopolous

Geçen çarşamba, Samourai Wallet’ın kurucuları Keonne Rodriguez ve William Hill tutuklandılar ve New York Güney Bölge Mahkemesi’nde kara para aklama komplosu ve lisanssız para hizmeti işletmesi işletmek için komplo kurmakla suçlandılar. İddianamede, Samourai Cüzdan’ın “yasadışı karanlık web pazarlarından 100 Milyon Dolardan fazla kara para aklama işlemine olanak sağladığı” iddia ediliyor.

Saklama dışı bir cüzdanın bir para hizmeti işi olarak tanımlanması ve bunun sonucunda cüzdan koruyucularının suçlanması, daha geniş Bitcoin alanı için tehlikeli emsaller oluşturabilir ve internetin özgürlüğünü etkileyerek esasen tüm bireyleri, kuruluşları ve kuruluşları tehlikeye atacak kadar ileri gidebilir. Fonlar üzerinde kontrol uygulamadan finansal işlemlerin transferine dahil olan teknolojiler.

Saklanmayan bir cüzdan para hizmeti işi olabilir mi?

FinCEN’in sanal para birimlerini yöneten, takas eden veya kullanan kişilere ilişkin 2019 kılavuzu, para aktarıcıyı “para aktarım hizmetleri sağlayan kişi” veya “fon transferi ile ilgilenen herhangi bir kişi” olarak tanımlamaktadır. Kılavuzda belirtildiği gibi, “bir verici, para vericinin gerçekte gerçekleştirdiği bir işlemi başlatır.”

Rehberde ayrıca “para aktarım hizmetleri” teriminin, bir kişiden para biriminin, fonların veya para biriminin yerine geçen diğer değerlerin kabulü anlamına geldiği ve

para biriminin, fonların veya para birimi yerine geçen diğer değerlerin herhangi bir yolla başka bir yere veya kişiye iletilmesi.”

Saklanmaya dayalı olmayan bir Bitcoin cüzdanı olarak, Samourai Cüzdan operatörleri kullanıcı fonlarını saklamazlar ve bu nedenle teknik olarak mevduatları “kabul etme” veya fon aktarımını “yürütme” konusunda yetersizdirler; savcıların iddiasının aksine, “Samourai devreye girmiştir” lisanssız makbuzda

ve New York’un Güney Bölgesi’nde bulunan gizli bir kolluk kuvveti tarafından bir Samourai cüzdanına yatırılan fonlar da dahil olmak üzere fonların iletimi.”

Ancak teknik açıdan konuşursak, temsilci, Samourai operatörlerinin hiçbir müdahalesi olmadan cihazında yerel olarak çalışan bir uygulamaya para yatırdı; bu durum savcılar tarafından iddianame boyunca doğru bir şekilde belirtildi ve “bu kripto para birimi adreslerinin özel anahtarlarının her kullanıcının bilgisayarında saklandığı” belirtildi. bireysel cep telefonu”, “bu özel anahtarların Samourai çalışanları ile paylaşılmadığını” ve “kullanıcının cep telefonundaki Samourai yazılımının blockchain’e bir işlem yayınlayacağını” belirtti.

İddianame henüz Samourai Cüzdan’ın “Samorai kullanıcıları arasındaki işlemleri kolaylaştırdığını” iddia ediyor; bu iddia, coinjoin işlemlerinin kullanıcılar arasındaki işlemleri hiçbir şekilde kolaylaştırmadığı, bunun yerine her kullanıcının harcama yaptığı paylaşılan bir işlem oluşturduğu gerçeği göz önüne alındığında açıkça yanlış görünüyor. kendi fonlarını kendilerine

İddianame ayrıca tekrar tekrar Samourai’nin işlemler sırasında kullanılan “yeni adresler” oluşturduğunu ve işlemlerin yayınlanmasından “Samourai sunucusunun sorumlu olduğunu” iddia ediyor; işlemler yalnızca kullanıcının cihazında ve yalnızca Samourai’de oluşturulduğu için bu iddialar da teknik olarak yanlıştır. Kullanıcılar işlemlerini Samourai’nin düğümü aracılığıyla yayınlamayı tercih ederse, kullanıcılar adına işlemleri yayınlar. “Dojo” olarak bilinen Samourai Cüzdanı ile kendi düğümünü çalıştıran herkes için işlemler kullanıcılar tarafından yayınlanır.

Düğüm sağlayıcısı Ronin Dojo tarafından sağlanan rakamlar, Whirlpool kullanıcılarının %85’inin kendi Dojo’larını işlettiğini gösteriyor. Organize suçluların, Samourai Wallet tarafından sağlanan düğümlere güvenip güvenmeyecekleri şüphelidir; çünkü operatörleri, Samourai Wallet mimarisinde sıklıkla eleştirilen bir tasarım seçeneği olan, kullanıcıların genişletilmiş genel anahtarları hakkında bilgi edinerek işlemleri anonimleştirmeye etkili bir şekilde olanak tanıyacaktır. Özellikle iddianamede “Dojo”dan hiç bahsedilmiyor.

DoJ, FinCEN Yönergelerine Karşı Çıkıyor

Samourai aleyhindeki iddianame, Adalet Bakanlığı’nın, Samourai’nin hizmetlerini tanımlamak için kullanılan dilde yansıtıldığı üzere FinCEN yönergelerinin geçerli olduğuna inanmadığını ileri sürüyor gibi görünüyor; burada savcılar işlemlerin yayınlanmasını, merkezi bir sunucunun çalışmasını ve müteakip olarak Samourai’den ücretlerin tahsil edilmesini not eder. sunulan hizmetler:

“Samourai sunucusu, Ricochet işlemlerini BTC ağına yayınlamaktan sorumludur […] RODRIGUEZ ve HILL, Whirlpool ve Ricochet’ten en az 4 milyon dolar ücret aldı.”

Adalet Bakanlığı’nın argümanları, mali eylem görev gücü tarafından yayınlanan son tavsiyelerle daha uyumlu görünüyor. Kara para aklama ve terörün finansmanı riskleriyle mücadele etmek amacıyla 1989 yılında G7 tarafından kurulan hükümetlerarası bir organ olan FATF, düzenleyici bir organ değildir, ancak görev gücünün tavsiyelerinin dünya çapında AML/CFT düzenlemelerinin bilgilendirilmesinin temelini oluşturduğu bilinmektedir.

FATF, 2021’de yayınlanan tavsiyelerde, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının tanımını, “yönetim anahtarına sahip hesaplar için kullanıcı arayüzleri” geliştirmek gibi “bir miktar katılım veya kontrole sahip merkezi bir tarafa sahip” “merkezi olmayan borsalar veya platformlar” olarak genişletiyor. “” veya “ücret toplamak.”

FATF’ın öne sürdüğü mantıkla, finansal işlemlerle arayüz oluşturan herhangi bir kişi, kuruluş veya teknolojinin geliştirilmesi için para hizmeti işletme lisansı gerekebileceği görülmektedir. Özellikle, Avrupa Parlamentosu tarafından geçen hafta kabul edilen yeni bir AML paketi, mevcut AML düzenlemelerini, özellikle kendi kendine saklama hizmetlerini muaf tutan FATF tavsiyelerine uygun olarak güncellemeyi amaçladı.

FinCEN kurallarını atlatmaya yönelik benzer girişimler şu anda Tornado Cash davasında da yapılıyor. 26 Nisan’da yayınlanan bir itirazda savcılar, para aktarmanın tanımının “para aktaran kişinin transfer edilen fonlar üzerinde “kontrol” sahibi olmasını gerektirmediğini” ileri sürerek, kalıcı federal yasaların kodlanmış hali olan ABD Yasası’nın 1960. Maddesinin altını çizerek, Para aktarımının tanımını “her ne şekilde olursa olsun kamu adına fon aktarımı” olarak genişletmektedir.

Adalet Bakanlığı tarafından yorumlandığı üzere AT&T, müşterilerin PayPal’a erişmesine izin vermek için bir para hizmeti işletme lisansına ihtiyaç duyacaktır; bir İSS, kullanıcıların çevrimiçi bankacılık hizmetlerine erişmesine izin vermek için bir para hizmeti işletme lisansına ihtiyaç duyacaktır; bir postacı, bir para hizmeti işletmesine ihtiyaç duyacaktır Posta yoluyla nakit teslim etme lisansı olması durumunda, bir bakkalın para üstü dağıtmak için bir para hizmeti işletme lisansına ihtiyacı olacaktır ve kullanıcıların platformu PSBT’leri veya yıldırımları paylaşmak için kullanması durumunda Telegram, WhatsApp, Signal ve X (eski adıyla Twitter) bir para hizmeti işletme lisansına ihtiyaç duyacaktır. faturalar – daha sonra bu tür hizmetlerin tamamının müşteri doğrulamanızı tam olarak gerektirdiği varsayılır.

Bitcoin Ağı KYClenebilir mi?

İddianame, Bitcoin ekosistemine dalgalanmalar göndererek, Bitcoin madencileri ve düğüm operatörleri de dahil olmak üzere Bitcoin işlemlerinin yayınlanmasında yer alan herkesi belirsizlik içinde bıraktı. Phoenix’in o zamandan bu yana sahip olduğu ve gözetim altında olmayan Lightning cüzdanı duyuruldu ABD’de operasyonların askıya alınması. Gizliliğin ön planda olduğu Bitcoin cüzdanı Wasabi Wallet, ABD kullanıcılarının hizmetlerine ve yazılımına erişimini yasakladı.

İddianameyi okuduğumuzda, para aktarımının düzenleyici yönleri hakkında bildiğimiz her şeyin yanlış uygulanmış olabileceği anlaşılıyor, çünkü iddianame kişisel harcamayı suç saymaya kalkışacak kadar ileri gidiyor gibi görünüyor. İddianamede belirtildiği gibi, coinjoins ve Samourai’nin Ricochet’inde açıkça görüldüğü gibi, kendi kendine harcama, “fonların sahipliğini daha da belirsizleştiriyor.” Ancak herhangi bir Bitcoin cüzdanı, kullanıcıların kendi harcamalarını yapmasına ve esasen blockchain gözetim mekanizmalarını ve sansürünü atlatmasına olanak tanıyarak düzenleyici suları daha da bulandırıyor.

KYC’yi Bitcoin ağına tanıtmanın temelleri, 2016 gibi erken bir tarihte, kimliklerin ve izin gruplarının blok zincirlere dahil edilmesini araştıran ve kayıtlı olmayan kullanıcıların bloklar halinde işlem yapmalarını önleyen MIT ChainAnchor projesiyle araştırıldı.

Artan madenci merkezileşmesi ve hashrate madencilik ödüllerinin yaklaşık %47’sinin AntPool, F2Pool, Binance Pool, Braiins, btcom, SECPOOL ve Poolin havuzları da dahil olmak üzere tek bir saklayıcı tarafından saklanmasıyla, Bitcoin ağını KYC’ye geçirme planları çok uzak görünmeyebilir getirildi. 2023 yılında F2Pool, OFAC yaptırım listesi doğrultusunda işlemleri sansürlemeye başladı.

Samourai kurucularının iddianamesinden bu yana FBI, kripto para birimi para hizmeti işletmeleriyle ilgili bir PSA yayınlayarak halkı müşteri bilgilerinizi bilmeyi gerektirmeyen hizmetlerden kaçınmaları konusunda uyardı.

Hizmetlerin gözetimsiz işleyişinin para aktarımı olarak sınıflandırılmasına karar verilirse, Nostr’dan Wi-Fi erişim noktalarına ve telekomünikasyon sağlayıcılarına kadar her türlü hizmetin iletişim protokollerini çalıştıran KYC’ye kapılar açık olabilir. Saçma sapan bir şekilde çarpıtılırsa, otoyolların kullanımı veya evrak çantası satın alınması için KYC’nin kaydedilmesinin gerekli olduğu bile tartışılabilir.

İnterneti KYC’ye dönüştürme planları, ABD Hükümeti’nin dünya çapında dijital kimliklerin planlanan tanıtımına benzer şekilde bir “internet için sürücü belgesi” uygulamaya çalıştığı 2014 gibi erken bir tarihten beri ortalıkta dolaşıyor.

Şu anda duruşma öncesi tutukluluk görevini sürdüren Samourai kurucularına yönelik muamelenin, dünya çapındaki mali suç iddialarının ele alınmasıyla karşılaştırılamayacağı unutulmamalıdır. 2000 yılından bu yana UBS, JP Morgan ve Bank of America gibi geleneksel finans kurumları 380 Milyar Doların üzerinde para cezasına çarptırıldı. Geleneksel bankaların öncelikli olarak yasal işlemler için kullanıldığı iddiası, Samourai Cüzdanı için de geçerli olabilir; çünkü iddianamede, Samourai’nin toplam işlem hacminin yalnızca %3,6’sının yasa dışı fonların iletildiği ve meşru kullanımın %96,4’ünün kaldığı iddia ediliyor.

Samourai davası, daha önce Jeffrey Epstein davasına başkanlık etmiş olan yargıç Richard M. Berman’a verildi. 2005 yılında Berman, New York City metrosunda polisin yolcu çantalarını rastgele aramasının ABD anayasasını ihlal etmediğine karar verdi.

Bu L0la L33tz’in misafir yazısıdır. İfade edilen görüşler tamamen kendilerine aittir ve BTC Inc veya Bitcoin Magazine’in görüşlerini yansıtmayabilir.

İçeriklerimize yorum bırakmayı unutmayınız 🙂